Na era moderna do crédito ao consumidor, compreender como reparar a sua pontuação de crédito tornou-se essencial. Construir crédito e aprender a fazê-lo corretamente é mais importante do que nunca.
Com a prevalência das verificações de crédito e a importância de ter uma boa pontuação de crédito para futuros empreendimentos financeiros, não é de admirar que muitas pessoas estejam recorrendo a cursos de reparação de crédito para aprimorar seus conhecimentos sobre crédito.
Esta postagem do blog destacará os melhores cursos de reparação de crédito disponíveis em 2023 e os principais tópicos de aprendizagem de cada um.
Quer você seja um iniciante em crédito, um veterano experiente ou algo intermediário, esses programas de treinamento podem ajudá-lo a se tornar um especialista em reparação de crédito e a construir um futuro financeiro melhor.
Com base na minha experiência pessoal no negócio de reparação de crédito, fiz muitos cursos e reduzi minha lista aos melhores.
Aqui estão meus melhores 6 cursos de reparação de crédito para 2023:
Quais são os melhores cursos de reparação de crédito para fazer?
Quando se trata de reparar o crédito para ganhar a vida, você deve ter certeza de que esses programas ensinam como:
- Remova itens difíceis ou informações negativas
- Verifique relatórios de crédito
- Entenda cada agência de crédito e como elas funcionam
- Como enviar cartas de disputa
- Lidando com outros problemas para seus clientes
- Outras formas legais de melhorar o crédito
- Compreender todo o processo de reparação de crédito
Então, vamos revisar alguns dos principais programas de treinamento e garantir que sua compra vale a pena.
1. Masterclass de nuvem de reparo de crédito
O Credit Repair Cloud Masterclass é uma aula na web com 67 aulas ministrada por Daniel Rosen, fundador e CEO da Credit Repair Cloud.
O curso tem como objetivo ensinar aos alunos os segredos para iniciar um negócio de reparação de crédito bem-sucedido, mesmo que eles precisem de conhecimento prévio do setor.
Além disso, você também pode começar a melhorar seu crédito antes de contratar seus próprios clientes.
O anfitrião do curso ensinará você como:
- Encontre clientes em 24 horas
- Encontre clientes que estejam dispostos a pagar, mesmo que você não tenha experiência
- Use metodicamente o modelo de processo de disputa do Credit Repair Cloud para obter resultados
- Amplie seus negócios e conquiste novos clientes sem pagar por anúncios
Você pode participar do curso agora e aprender como outros empreendedores estão ampliando seus negócios de reparação de crédito e ajudando seus clientes a aumentar sua pontuação de crédito.
Destaques
- Não é necessário conhecimento prévio
- Curso repleto de informações (67 aulas)
- Apresentado pelo CEO da Credit Repair Cloud, que fez aparições na ABC, CBS, NBC e Inc.
- Ele vem com o modelo de processo de disputa do Credit Repair Coud
- 100% grátis
- Saiba como remover pagamentos atrasados e outras contas de cobrança
Custo do programa:
A Masterclass de Reparação de Crédito é 100% gratuita para participar. Você pode se registrar para reservar sua vaga fornecendo seu nome completo e e-mail (não é necessário cartão de crédito ou débito).
2. Associação de Consultores de Crédito (CCA)
A Credit Consultants Association é uma “associação comercial nacional para a indústria de serviços de crédito”, distinguindo-se por ser uma empresa de software de reparação de crédito disfarçada de empresa de formação.
Ela administra um programa de treinamento e certificação em reparação de crédito, “Como iniciar um negócio de crédito”, que ensina como abrir seu próprio negócio de reparação de crédito.
O curso é individualizado e a Associação enviará materiais para seu treinamento.
Quando se sentir pronto para obter sua certificação e associação, você fará um exame de múltipla escolha de 80 minutos que consiste em 70 questões e tem nota mínima de aprovação de 75%.
Você recebe suas pontuações de teste imediatamente após a conclusão do exame. Se for bem-sucedido, você obterá uma certificação válida em todos os 50 estados.
Destaques
- Ele ensina noções básicas de reparo de crédito
- Você aprenderá sobre FICO e sistemas de pontuação
- Como membro, você obtém acesso ao helpdesk da Associação de Consultores de Crédito para receber ajuda com questões difíceis
- A Associação irá mantê-lo informado sobre as mudanças no setor de reparação de crédito
- Qualifique-se para administrar uma empresa de reparo de crédito de sucesso
Custo do programa:
O programa da Credit Consultants Association tem seis planos, todos com pagamento único:
- Padrão – US$ 59
- Padrão Plus – US$ 79
- Plano Padrão e Software – US$ 299
- Padrão Plus e Software – US$ 399
- Manuais de certificação BCCC/CCSC enviados – US$ 175
- Plano Final – US$ 575
Você pode obter 10% de desconto em todos os planos usando o código de cupom “10off”.
O Credit Hero Challenge é o segundo curso Credit Repair Cloud da nossa lista.
Ao contrário do Credit Repair Cloud Masterclass gratuito (discutido acima), este curso pago pretende transformá-lo em um profissional de reparo de crédito em 14 dias ou menos.
Este curso inclui vários documentos que o ajudarão a construir o seu negócio e a lidar com as agências de crédito como um especialista, nomeadamente:
- O roteiro de negócios de reparo de crédito acelerado
- A apostila de negócios para reparo de crédito
- Folhas de dicas para reparo de crédito com vantagem injusta
- Uma certificação de curso de reparo de crédito
- Como ganhar mais dinheiro com serviços de monitoramento de crédito
O Credit Repair Cloud enviará um Credit Hero Challenge Kit à sua porta quando você participar do desafio.
O kit contém três dos documentos acima (menos o certificado).
Além disso, durante o desafio, você receberá treinamento e coaching diariamente e aprenderá sobre as estratégias internas que seus mentores usam para ajudar seus clientes a melhorar seus relatórios de crédito.
Além do seu certificado, a conclusão do desafio inclui treinamento bônus que ensina como os membros dos vencedores do Millionaire Club do Credit Repair Cloud transformaram seus negócios em ganhos de sete dígitos.
Destaques
- O Credit Hero Challenge Kit inclui documentos iniciais com instruções passo a passo para ajudá-lo a criar um negócio altamente lucrativo
- Inclui treinamento bônus (de ex-alunos do Credit Repair Cloud Millionaire Club)
- Você recebe treinamento e coaching diários durante o desafio
- É um curso certificado
- Preço acessível
- Aprenda como enviar cartas de disputa para você e seus clientes
Custo do programa:
O Credit Hero Challenge custa um pagamento único de $ 47. Credit Repair Cloud oferece garantia de devolução de 100% do dinheiro no curso.
4. O Instituto de Educação Financeira do Consumidor (ICFE)
O Instituto de Educação Financeira do Consumidor (ICFE) é uma instituição com 41 anos criada para ajudar “consumidores de todas as idades a melhorar os seus gastos, aumentar as suas poupanças e utilizar o crédito de forma mais sensata através da educação e do recurso a profissionais certificados”.
Para tanto, o instituto mantém diversos programas de certificação, incluindo:
- O Revisor de Relatório de Crédito Certificado ICFE (CCRR)
- O Especialista em Pontuação de Crédito Certificado ICFE (CCSS)
- Especialista certificado em conformidade de cobrança de dívidas do consumidor pelo ICFE (CCDCCS)
- O Especialista Certificado em Reparação de Crédito ICFE (CCRS)
- Especialista certificado em gerenciamento de risco de roubo de identidade ICFE (CITRMS)
- Especialista Master Certificado em Cuidados de Crédito ao Consumidor Certificado pela ICFE (CMCCCS)
Seu curso CCRS ensinará como ajudar seus clientes em potencial com suas finanças pessoais em relação à pontuação de crédito e outras informações de reparação de crédito financeiramente valiosas. Em particular, você adquirirá conhecimentos como:
- Como identificar informações em um relatório de crédito
- Como revisar um relatório de crédito para encontrar erros e informações excluídas
- Os componentes da pontuação de crédito
- Como usar um relatório de crédito para identificar possível roubo de identidade e assim por diante.
Ao se inscrever, você receberá um guia de estudo, um exame de perguntas/folha de respostas e um guia de correção de arquivo de crédito “faça você mesmo”.
Ao concluir o curso, você ganha uma certificação e uma listagem no diretório on-line do ICFE de especialistas certificados em reparo de crédito.
Destaques
- O curso completo ensina como identificar roubo de identidade e relatórios de crédito ruim
- Inclui um guia de estudo, folhas de perguntas e respostas e um guia de correção de arquivo de crédito “faça você mesmo”
- Você será listado no diretório on-line do ICFE de especialistas certificados em reparo de crédito após a conclusão
- É certificado (com selo dourado)
- Você recebe notícias eletrônicas regulares e atualizações por e-mail do ICFE, uma vez certificado
Custo do programa:
O curso CCRS do ICFE custa US$ 375. Inclui frete grátis.
5. Aulas de crédito on-line da Udemy
Você pode encontrar vários cursos de reparação de crédito na plataforma de ensino online Udemy.
Um dos cursos de reparação de crédito mais bem avaliados é Crie um crédito melhor – o guia definitivo para reparar a pontuação de crédito por Laura Adams MBA.
Em seu curso, o MBA Laura Adams ensina aos alunos estratégias para recuperação rápida de crédito, dicas para obter uma ótima pontuação de crédito e criar mais sucesso financeiro.
Além disso, você aprenderá a maneira certa de obter crédito em relação à aquisição de casa própria, os fatores usados para calcular uma pontuação de crédito, maneiras de obter crédito e muito mais.
O curso da Sra. Adams compreende 30 palestras com duração de duas horas e meia.
Além do curso de Laura Adams, a Udemy oferece cursos como:
- Reparação de crédito: o guia total de 2023 para uma ótima pontuação de crédito (disponível aqui)
- Reparação de crédito de A a Z com modelos de cartas (disponível aqui)
- Conserte seu próprio crédito. Você consegue (disponível aqui)
- O Guia do Reparador de Crédito para Criar Pontuações e Disputas de Crédito (disponível aqui); e
- Técnicas de reparação de crédito (disponíveis aqui)
Dito isto, há algumas coisas a serem observadas sobre os cursos da Udemy.
Para começar, nem todos incluem uma certificação profissional após a conclusão. Além disso, apenas alguns dos tutores do curso são especialistas em reparação de crédito.
E a maioria dos cursos é voltada para ensinar aos alunos como reparar suas pontuações de crédito, em vez de como se tornarem profissionais que ajudarão outras pessoas a reparar suas pontuações de crédito ruins.
Portanto, lembre-se do que foi dito acima ao procurar um curso na Udemy. A plataforma não será útil para futuros alunos que desejam um guia passo a passo que lhes ensine habilidades que podem usar para ganhar dinheiro como especialista em reparação de crédito.
Destaques
- As aulas da Udemy incluem um certificado de conclusão (não confundir com uma certificação profissional)
- Os cursos incluem recursos para download
- Você recebe acesso vitalício completo aos cursos da Udemy e pode fazer login em vários dispositivos
- Os cursos são baratos
- Todos os cursos oferecem garantia de devolução do dinheiro em 30 dias
Custo do programa:
A maioria dos professores da Udemy tem preços acessíveis para seus cursos, e o grande número de aulas no mercado torna difícil fornecer um padrão.
Por exemplo, no momento em que este artigo foi escrito, Laura Adams cobrava cerca de US$ 12 por seu curso. Ao mesmo tempo, turmas semelhantes vão para cima ou para baixo, dependendo do tutor.
Além disso, a Udemy oferece descontos regulares (às vezes mensais) em suas plataformas para que você possa obter o curso escolhido por menos.
Por que começar um negócio de reparação de crédito?
A reparação de crédito pode ser um negócio lucrativo de receita recorrente.
Milhares (senão milhões) de americanos enfrentam diariamente problemas com o seu crédito e não sabem como sair dos seus problemas financeiros.
O conhecimento que você adquire para abrir uma empresa de reparação de crédito pode ajudar essas pessoas a resolver seus problemas.
Além disso, após a crise financeira de 2008, a importância das pontuações de crédito cresceu. Os potenciais empregadores consideram a pontuação de crédito de seus possíveis funcionários antes de contratar.
Os bancos usam a pontuação de crédito de um potencial mutuário para decidir se lhes concedem um empréstimo comercial ou uma hipoteca para uma casa.
Por outras palavras, a sociedade americana foi criada de tal forma que a pontuação de crédito das pessoas determina o quão adiantadas elas irão progredir. E como todos desejam viver da melhor maneira possível, seu negócio de reparação de crédito estará sempre em demanda.
Essas aulas de reparo de crédito são fáceis?
Sim e não. Como costuma acontecer, sempre há uma curva de aprendizado na aquisição de novos conhecimentos.
A maioria dos treinamentos em reparo de crédito contém muitos jargões técnicos que inicialmente podem parecer difíceis de internalizar, especialmente se você não tiver experiência financeira.
No entanto, com revisão constante, você logo pegará o jeito.
Os tutores do treinamento em nossa lista fazem um bom trabalho explicando os detalhes essenciais do setor de reparo de crédito.
Além disso, eles dividem suas aulas em pequenos pedaços que ajudam no aprendizado. E, ao explicar conceitos esotéricos, eles usam cenários relacionáveis que pessoas de todas as esferas da vida podem entender.
Além disso, todas as aulas de nossa lista que culminam em um exame de certificação são individualizadas, então você pode dedicar o tempo que precisar para aprender sobre esse negócio antes de tentar obter um certificado mostrando sua experiência.
Enquanto isso, as aulas da Udemy não possuem exames, então você não se sentirá pressionado ao aprender.
Você precisa de uma licença para reparar o crédito?
Não, você não. Dito isso, é importante familiarizar-se com as leis e regulamentos que regem o setor.
Só porque o governo não restringe quem pode reparar o crédito não significa que você não pode cair em maus lençóis por uma violação que você não sabia que existia.
Da mesma forma, certifique-se de conhecer suas cebolas antes de dar conselhos de especialistas.
Seus clientes colocarão o futuro financeiro em suas mãos, então você precisará ajudá-los da melhor maneira possível.
Mesmo que seus clientes iniciais estejam falidos demais para processá-lo quando algo dá errado, o boca a boca negativo pode arruinar sua reputação e fazer com que os clientes em potencial o evitem.
Pensamentos finais
A maioria das aulas de reparação de crédito neste artigo ensinará como abrir uma empresa lucrativa de reparação de crédito.
Eles não apenas explicam como funciona o setor e o que envolve a oferta de serviços de reparação de crédito, mas alguns deles chegam a fornecer estratégias para ajudá-lo a conquistar seu primeiro cliente.
Além disso, o treinamento oferecido por associações e institutos de reparação de crédito como o Instituto de Educação Financeira do Consumidor inclui uma certificação reconhecida em todos os 50 estados dos EUA.
Assim, além de estar munido do conhecimento que pode utilizar para oferecer um serviço, você ganha um certificado que comprova sua expertise e convence os que estão em cima do muro a procurar sua ajuda.
Os cursos que compilamos nesta lista são um excelente investimento de tempo e dinheiro. E qualquer um que você escolher deverá proporcionar um retorno do investimento fantástico.
